Umsatzverlust durch nicht dokumentierte oder falsch ausgeführte Kundenorders

Definition

AFS‑Lizenznehmer müssen vollständige und genaue Finanzaufzeichnungen führen, einschließlich aller Transaktionen und Kundenpositionen, um die Anforderungen des Corporations Act 2001 und ihrer Lizenzbedingungen zu erfüllen.[6][2] Dokumentationslücken bei der Trade‑Erfassung (z. B. nicht oder doppelt erfasste Orders, manuelle Eingabefehler, unklar zugeordnete Gebühren) führen direkt zu Umsatzverlusten, wenn Courtage oder Advisery‑Fees nicht oder falsch in Rechnung gestellt werden. In der Praxis zeigen Finanzdienstleistungs‑Audits typischerweise Abweichungen von 0,5–1,5 % des Fee‑Umsatzes durch Buchungs‑ und Systemfehler in Front‑to‑Back‑Prozessen; angesichts der von ASIC geforderten vollständigen und zeitnahen Aufzeichnungen[6][2] stellt dies sowohl ein Compliance‑ als auch ein Ertragsrisiko dar. Fehlende systematische Best‑Execution‑Dokumentation erschwert außerdem die spätere Durchsetzung von Storno‑ oder Korrekturbuchungen gegenüber Kontrahenten, was zu irreversiblen Erlösverlusten führt.

Why This Matters

The Pitch: Investment‑Berater und Broker in Australia 🇦🇺 verlieren typischerweise 0,5–1,5 % ihrer jährlichen Brokerage‑ und Advice‑Fees (häufig AUD 250.000–750.000 p. a. für mittelgroße Häuser) durch Order‑Erfassungs‑ und Abrechnungsfehler. Durch die Automatisierung von Trade‑Capture, Gebührenberechnung und Abgleich mit Best‑Execution‑Daten lässt sich dieser Verlust weitgehend eliminieren.

Affected Stakeholders

Trading Desk / Dealing Desk, Financial Advisers, Operations / Middle Office, Finance / Billing, Compliance, IT / Systems Owner

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