Überraschungsprüfungen nach Depotgesetz
Definition
Überraschungsprüfungen (surprise examinations) sind Pflicht für Vermögensverwahrer und Investmentfirmen gemäß KAGB, um Trennung von Kundenvermögen zu prüfen. Non-Compliance führt zu Bußgeldern durch BaFin.
Key Findings
- Financial Impact: €5.000–€500.000 Bußgeld pro Verstoß; 20–50 Stunden/Monat für manuelle Prüfungsvorbereitung
- Frequency: Jährlich, unangekündigt
- Root Cause: Manuelle Nachweis von Depottrennung und digitaler Audit-Trail-Mängel
Why This Matters
This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Investment Advice.
Affected Stakeholders
Compliance Officer, Geschäftsführer, Rechtsabteilung
Deep Analysis (Premium)
Financial Impact
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Current Workarounds
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Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.
Evidence Sources:
Related Business Risks
Kosten für externe Surprise Audits
Kapazitätsverlust durch Prüfungsablenkung
Risikodrift durch ausbleibendes Rebalancing
Kapazitätsverluste durch manuelle IPS-Updates
GoBD-Verstöße bei Quartalsberichterstattung
Verzögerte Zahlungen durch manuelle Quartalsabrechnungen
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