BaFin-Strafen bei fehlender KYC bei Funding-Verifikation
Definition
Im Prozess der Closing-Koordination und Funding-Verifikation müssen Broker strenge KYC-Anforderungen erfüllen, inklusive VideoIdent/PostIdent und Dokumentenprüfung. Fehlende Compliance führt zu Bußgeldern durch BaFin.
Key Findings
- Financial Impact: €5.000–€1.000.000 Bußgeld pro Verstoß (GwG §58); typisch €50.000+ für wiederholte Verstöße
- Frequency: Bei jeder fehlgeschlagenen Verifikation; Betriebsprüfung jährlich
- Root Cause: Manuelle Dokumentenprüfung (Lohnbescheinigungen, Bankauszüge) ohne Automatisierung
Why This Matters
This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Loan Brokers.
Affected Stakeholders
Closing Coordinator, Compliance Officer, Funding Verifier
Deep Analysis (Premium)
Financial Impact
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Current Workarounds
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Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.
Evidence Sources:
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