Bußgelder bei Zahlungsdienste ohne ZAG-Lizenz
Definition
Unternehmen ohne Payment Institution Licence dürfen keine Zahlungsdienste wie Direct Debits oder Preauthorizations anbieten, was zu hohen Lizenzgebühren und Aufsichtskosten führt.
Key Findings
- Financial Impact: €6.150 pro einzelnem Payment Service; €8.515 für mehrere Services; jährliche Aufsichtsgebühren basierend auf Bilanzsumme
- Frequency: Einmalig bei Lizenzbeantragung; jährlich für Aufsicht
- Root Cause: Manuelle Order Processing ohne Integration zertifizierter PSPs, was Lizenzpflicht auslöst
Why This Matters
This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Online and Mail Order Retail.
Affected Stakeholders
Finanzleiter, IT-Manager, Geschäftsführer
Deep Analysis (Premium)
Financial Impact
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Current Workarounds
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Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.
Related Business Risks
DSGVO-Verstöße in Payment Authorization
Verzögerungen durch ELV/OLV-Zusatzgebühren
Inventurshrinkage durch Sync-Lücken
Kundenabwanderung durch Preisinkonsistenzen
Verzögerte Zahlungsfreigabe durch KYC-Prüfungen
Betrug durch Identitätsdiebstahl im E-Commerce
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