🇰🇿Kazakhstan

Штрафы и отчётность по новой системе АМЛ/КФО (Resolution No. 934)

1 verified sources

Definition

Resolution No. 934 (принято 7 ноября 2025) введёт 44 скоординированные меры АМЛ/КФО на 2025–2027 годы. Требования включают: (1) выявление полезных собственников через иностранные структуры; (2) создание реестра высокорисковых крипто-кошельков к концу 2026; (3) повышенный мониторинг трансграничных платежей и фиктивных экспортных контрактов; (4) отчёты в АФМ каждые 6 месяцев. Нарушения влекут административные штрафы (размеры не уточнены в источнике, но регулярные проверки начнут сразу).

Key Findings

  • Financial Impact: Размер штрафов не опубликован; однако затраты на комплайенс (зарплата специалистов, ПО, обучение) оценены на основе FATF требований в 40–80 часов/месяц на учреждение
  • Frequency: Постоянно (действует с 20 ноября 2025); отчёты каждые 6 месяцев
  • Root Cause: Расширение требований АМЛ/КФО и FATF; ручная верификация клиентов и отслеживание подозрительных операций требует значительных ресурсов и подвержено ошибкам

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting International Affairs.

Affected Stakeholders

Банки (КазКомерцБанк, Евразийский банк, KASE), NBFI (микрофинансовые организации), Финтех-компании и VASP (операторы цифровых активов), Бюро кредитных историй, Лицензированные обменники

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Задержки на таможне и потери в пути из-за ужесточённого экспортного контроля

Миллионы тенге в виде испорченных товаров, неустоек по контрактам и простоя транспорта; точный размер не раскрыт источниками, но охарактеризован как значительный

Блокировка валютных сделок при покупке иностранной валюты свыше USD 50 000 без договорного оформления

Неквантифицировано. Риск: задержки платежей, невозможность завершить импортный контракт в срок, штрафы от иностранных контрагентов.

Расширенный финансовый мониторинг операций, квалифицируемых как 'предназначенные для уклонения' от валютного контроля

Неквантифицировано. Риск: замораживание счетов (невозможность ведения текущей деятельности), штрафы от НБ РК и КГД, уголовные дела (в тяжелых случаях).

Дополнительная обработка документации при конвертации валюты нерезидентами (действует с 14 марта 2025)

Неквантифицировано. Риск: задержки выплат зарплаты иностранным специалистам (на 1-3 рабочих дня), дополнительные административные издержки на сбор документов.

Штрафные риски за недокументированные валютные транзакции свыше 10 000 USD

Неквантифицировано в источниках. Риск включает: потенциальные штрафы КГД РК (размер не указан), задержки платежей, блокировка счетов.

Request Deep Analysis

🇰🇿 Be first to access this market's intelligence