🇰🇿Kazakhstan

Штрафы за нарушение требований ПОД/ФТ и несоответствие обновленным AIFC AML Rules 2025

3 verified sources

Definition

Обновленные AIFC AML Rules 2025 (вступившие в силу с января 2025) расширили требования к финансовому мониторингу: теперь субъекты должны разработать и внедрить модели оценки рисков на основе количественных и качественных характеристик, создать профили риска клиентов, расширили перечень проверяемых действий (попытки уклониться от проверки, транзакции с вывозом преступных доходов), добавили критерии по географическим рискам. Компании, не адаптировавшие системы контроля, подлежат штрафам и возможному отзыву лицензии.

Key Findings

  • Financial Impact: Штрафы (размер не указан в документах, но типичные штрафы регулятора AFSA исчисляются десятками млн ₸); репутационные потери; затраты на переработку политик и обучение персонала (100-500 часов ручной работы для среднестатистической компании)
  • Frequency: Одноразовые затраты на адаптацию (январь-март 2025), плюс постоянные затраты на поддержание комплайенса
  • Root Cause: Усиление нормативных требований ПОД/ФТ в AIFC без автоматизированных инструментов для интеграции в существующие системы; сложность ручной оценки рисков по новым критериям (географические риски, количественные/качественные модели)

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Retail Luxury Goods and Jewelry.

Affected Stakeholders

Chief Compliance Officer, AML-функция организации, Подразделение внутреннего контроля, KYC-специалисты

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Задержка проверки клиентов и нарушение процедур верификации при срочных сделках в секторе ценных бумаг/люксовых товаров

Штрафы от регулятора (размер не стандартизирован, но типично 10-50 млн ₸); временные блокировки счетов; затраты на исправительные меры (50-200 часов работы специалистов); потеря клиентов из-за задержек в обработке сделок

Штрафы и потери от отсутствия traceability ювелирных изделий

Штрафы по НК РК (до 200 МРП за нарушения ESF/traceability, ~₸7 млн)

Штрафы за нарушения таможенной декларации и ЭСФ при импорте

₸1,000,000+ в пошлинах и штрафах за партию свыше лимита; до 200% от неуплаченной суммы по ст. 284 НК РК

Перерасход на пошлины и ancillary fees при международной доставке

Ancillary clearance fee от ₸50,000/отправка + пошлины 15-20% от стоимости свыше 500 евро

Теневая торговля подделками из-за отсутствия верификации подлинности

₸ 52-54 млрд (95-99% от $110 млн рынка в 2023)

Request Deep Analysis

🇰🇿 Be first to access this market's intelligence