🇷🇺Russia

Блокировки счетов и проверки по 115-ФЗ при движении инвестиционных средств

2 verified sources

Definition

При закрытии сделок и трансферте денежных потоков банки вводят повышенные требования к верификации источников средств (115-ФЗ). Задержки на стадии финализации сделок из-за дополнительных проверок. В инвестбанкинге типичны перечисления с участием множества контрагентов, что повышает риск блокировки. Штрафы за несоблюдение требований ФинМониторинга доходят до 1,5 млн ₽.

Key Findings

  • Financial Impact: 50–500 тыс. ₽ за сделку (штрафы + задержка закрытия), прямые потери на задержание расчетов 5–30 дней
  • Frequency: Ежесячно (на каждой значимой сделке)
  • Root Cause: Избыточная консервативность банков в отношении инвест-потоков + несовершенная нормативная база (Приказ Банка России № 999-Ш от 2019 г.)

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Investment Banking.

Affected Stakeholders

операционисты сделок, казначеи инвестбанков, compliance-офицеры

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Откаты и коррупционные схемы при финализации госконтрактов и сделок с госучастием

2–10% от суммы сделки (откаты чиновникам), типичная сделка теряет 10–50 млн ₽

Задержка получения средств по завершенным сделкам (длительные сроки верификации и согласований)

5–15% от суммы средств на счете за период задержки (при 10% ставке/год за 30 дней = 0,8% от суммы сделки); сумме в 100 млн ₽ соответствует 800 тыс. ₽ убытков

Недополученные комиссии и сборы при координации денежных потоков сделок

1–5% от общего размера комиссий (для инвестбанка с объемом сделок 5 млрд ₽/год = потеря 50–250 млн ₽ потенциального дохода)

Узкие места в процессе закрытия сделок: ручные проверки, отсутствие параллелизма операций

20–30% потери пропускной способности = недовыполненный план по количеству сделок, упущенные комиссии на 100–300 млн ₽/год для среднего инвестбанка

Потеря клиентов и сделок из-за длительных и непредсказуемых сроков закрытия сделок

Потеря 10–30% клиентов из-за длительных процессов = потеря 200–500 млн ₽ в год для крупного инвестбанка в комиссионных (15–25% от размера сделки × количество потерянных сделок)

Штрафы ЦБ РФ за нарушение требований управления конфликтами интересов

Размер штрафов ЦБ РФ за нарушения в области управления конфликтами интересов не установлен документацией, но типично составляет от 100 тыс. до 1 млн ₽ для организаций. Дополнительные потери репутации и отозванной лицензии.

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence