🇷🇺Russia

Блокировки по 115-ФЗ и Роскомнадзору при обнаружении подозрительной активности

2 verified sources

Definition

При выявлении подозрительных схем (множественные возвраты, фишинг, обнал через маркетплейс) счёта продавцов и маркетплейсов блокируются в соответствии с 115-ФЗ 'О противодействии легализации' и требованиями ЦБ РФ по мониторингу переводов. Роскомнадзор инициирует блокировку фишинговых доменов и мессенджер-ботов. Компании также рискуют получить штрафы от Роспотребнадзора за систематический отказ в возврате товаров.

Key Findings

  • Financial Impact: 직접: заморозка активов на счётах на 1-3 месяца (потери 10-50 млн руб. для крупных маркетплейсов), штрафы Роспотребнадзора (до 500 тыс. руб. за ЮЛ); косвенная: репутационный ущерб, отток продавцов/покупателей, невозможность выполнить заказы
  • Frequency: Еженедельно (новые волны блокировок доменов), единовременные инциденты (блокировка счёта происходит редко, но когда происходит — критично)
  • Root Cause: Отсутствие эффективной системы внутреннего мониторинга мошеннической активности на платформах; непредсказуемые критерии срабатывания 115-ФЗ фильтров; низкая прозрачность алгоритмов Роскомнадзора

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Online and Mail Order Retail.

Affected Stakeholders

Compliance Manager, Финансовый директор, Юрист (работа с ЦБ и Роскомнадзором), Операционный директор

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Проблемы с качеством товаров и сложность возврата

Потери продавца: стоимость товара, доставка туда-обратно, переработка, скидки компенсации. Потери покупателя: временные затраты на общение с поддержкой (~1-2 часа на чел × миллионы людей). Общая оценка убытков маркетплейсов: 5-10% от GMV (по оценкам аналитиков).

Мошенничество через поддельные маркетплейс-магазины и фишинг

Потери около 2.5 млн компаний России (целевые фишинговые атаки); десятки тысяч челябинцев и жителей других регионов на личные суммы. Прямые потери — переводы денег на счета мошенников, косвенные — чарджбеки, блокировки счетов по 115-ФЗ, репутационный ущерб.

Фейк-шопинг (возврат товара сразу после использования с целью экономии)

На Wildberries и Ozon потери от возвратов оценены в миллиарды рублей ежегодно (прямая: стоимость доставки возврата, упаковки, переработки; косвенная: невозможность перепродажи товара как 'новый'). Упущенная прибыль 20-40% от стоимости товара на категории техники.

Упущенная выручка из-за конкуренции с поддельными конкурентами и перенаправлением трафика

Прямая: недополученная выручка от переоформленных заказов (оценка 2-5% GMV маркетплейсов за счет отвода трафика); косвенная: потери бренда (снижение лояльности, репутация в соцсетях). Ежегодная оценка для российского e-commerce: 10-50 млрд рублей.

Блокировка систем управления спорами по платежам из-за санкций (VROL/Mastercom)

Не определена точно, но включает: потерю всей суммы спорной транзакции + комиссии за чарджбэк + репутационные убытки при превышении лимита споров

Невозможность выполнить возврат средств через платежные системы (credit not processed)

Потеря выручки в размере суммы возврата + сборы за чарджбэк (~1-3% от транзакции) + временные издержки на альтернативный возврат

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence