🇷🇺Russia

Риск блокировки счёта по ФЗ №115 из-за подозрительных схем в закупках

1 verified sources

Definition

Grocery delivery компании сталкиваются с риском блокировки счёта банком по ФЗ №115-ФЗ (закон о противодействии отмыванию денег), когда: (1) Работают с поставщиками через ИП с 'странными' схемами (закупка-обнал-розница); (2) Получают давление от крупных ретейлеров на снижение цены → переходят на неформальные расчёты; (3) Возникают конфликты с поставщиками, приводящие к откатам/чёрному налу. Блокировка счёта на 30-60 дней парализирует операции (нельзя платить курьерам, счета за аренду).

Key Findings

  • Financial Impact: ₽500K-5M (стоп бизнеса на 1-2 месяца); потеря customer base
  • Frequency: 1-2 раза в 1-2 года (высокий риск для быстрорастущих компаний)
  • Root Cause: Недостаточная due diligence на поставщиков, давление на маржины, использование посредников без проверки их легитимности, наличие ИП-'однодневок' в цепи поставок

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Retail Groceries.

Affected Stakeholders

Compliance Officer, Finance Manager, CFO

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Неучтённые продажи через неформальные каналы или ошибки в Chestny ZNAK

₽100K-1M ежемесячно для крупных операций (3-8% от revenue)

Штрафы Роспотребнадзора за нарушение HACCP и пищевой безопасности

₽150,000-2,000,000 за проверку; ₽5,000-100,000 за единое нарушение; блокировка лицензии на работу

Завышенные затраты на внедрение и сертификацию HACCP

₽500K-3M на первичное внедрение; ₽50K-200K ежегодно на поддержку сертификации

Убытки от порчи продуктов из-за нарушения холодной цепи

₽50K-500K ежемесячно (в зависимости от масштаба); 2-5% от revenue на большие операции

Чёрный нал и неучтённые продажи через кассу

Оценка: 3-7% от оборота магазина (в зависимости от размера и степени контроля), что для сети из 100 магазинов с дневным оборотом 500 тыс. руб. = 150-350 млн руб./год потерь бюджета

Штрафы и аудиты за нарушения 54-ФЗ и работу с наличностью

Один штраф за нарушение 54-ФЗ = 30-300 тыс. руб.; для сети из 50 магазинов риск штрафов на сумму 1-5 млн руб./год

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence