🇷🇺Russia

Риск блокировки счёта по 115-ФЗ при международных расчётах по прогрессирующим платежам

1 verified sources

Definition

Прогрессирующие платежи часто поступают от иностранных контрагентов, экспортирующих из России. При многостадийных платежах (авансы, промежуточные расчёты, финал) возрастает риск срабатывания anti-money laundering (АМЛ) фильтров. Банки могут заморозить счёт на основании Приказа ФАС №1249 (Критерии отнесения операций к сомнительным). Это приводит к штрафам от ФНС и заморозке оборотного капитала.

Key Findings

  • Financial Impact: Штраф от 75 тыс. до 1 млн рублей; зависимость счета на 30-90 дней; потери от невозможности выполнить платёжные обязательства
  • Frequency: Ежемесячно, при работе с иностранными контрагентами
  • Root Cause: Неправильное заполнение 'Назначения платежа'; отсутствие документирования прогрессирующего контракта; банки ужесточили провЖерку после санкций

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Wholesale Machinery.

Affected Stakeholders

главный бухгалтер, казначей, юрист, начальник AML

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Застой денежных потоков из-за задержек платежей покупателей

Замораживание оборотного капитала на 30-60+ дней, потери на альтернативных доходах

Утечки данных с реквизитами расчётных счётов и платёжной информацией

Среднее хищение 5.3 млрд рублей в год (по данным Татарстана); 70% потерь не регистрируются

Остановка производства из-за недостатка инвестиций и высоких процентных ставок

Недополученные доходы от невыполненных контрактов, замораживание оборотного капитала в незавершённом производстве

Непомерная стоимость финансирования и кредитования из-за политики ЦБ

Убытки от амортизации складских остатков + потерянные продажи. КамАЗ и другие производители признают убытки в 2024 году. Конкретная сумма в источниках не названа, но масштаб критический.

停простой оборудования и потеря продаж из-за недостатка оборотных средств

Потерянная выручка от неисполненных заказов; зарплатные затраты при неполном использовании мощности. Масштаб — квартальное снижение производства на 20-30% в отдельных компаниях.

Простои оборудования покупателей из-за дефицита запасных частей

40-60% потенциального снижения простоев при внедрении систем мониторинга (по данным исследований). Для машиностроительного комплекса - упущенные продажи и штрафы за недостижение SLA.

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence