Regulatorische Risiken durch unzureichende Betrugskontrollen und Scams‑Bekämpfung

Definition

Die australische Regierung hat mit dem ‚Scams Prevention Framework‘ eine breit angelegte Reform gestartet, um Verbraucher vor Scams zu schützen.[9] Dieses Rahmenwerk setzt Vorgaben für Branchenakteure wie Banken, Telcos und digitale Plattformen, proaktive Maßnahmen gegen Scams zu implementieren, einschliesslich Überwachung, Meldewegen und Kooperationspflichten. Parallel dazu hat die ACCC Online‑Plattformen wie Shopify und Meta wegen der Zunahme von sogenannten ‚Ghost Stores‘ ins Visier genommen und verlangt, dass diese proaktiv die Entstehung betrügerischer Shops verhindern.[3] Ghost Stores sind betrügerische eCommerce‑Webseiten, die sich als legitime lokale Unternehmen ausgeben und australische Verbraucher täuschen.[3] Plattformen, die keine angemessenen Kontrollen einsetzen, riskieren Eingriffe der ACCC unter dem Competition and Consumer Act 2010 und dem Australian Consumer Law (irreführendes und täuschendes Verhalten) sowie potenzielle zivilrechtliche Ansprüche wegen unzureichendem Verbraucherschutz. Hinzu kommen Pflichten aus dem AML/CTF‑Regime (AUSTRAC) für bestimmte Marktplatz‑Modelle, insbesondere bei Verwahrung von Kundengeldern oder Zahlungsabwicklung. Während konkrete Bußgelder im Zusammenhang mit Marktplatz‑Fraud nicht in allen Fällen veröffentlicht werden, zeigt die Praxis der ACCC in anderen Verbraucherschutzfällen, dass Strafen im Millionenbereich möglich sind.

Why This Matters

The Pitch: Australische Plattformbetreiber 🇦🇺 riskieren empfindliche Sanktionen und Auflagen, wenn sie Betrugs‑ und Scam‑Risiken nicht systematisch adressieren. Investitionen in robuste Fraud‑Detection‑Systeme und Dokumentation senken dieses Risiko und schützen bestehende Erträge.

Affected Stakeholders

Chief Compliance Officer, General Counsel, Head of Risk, Marketplace Trust & Safety Lead, Board / Audit Committee

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