Multas por Não Conformidade AML em Processamento de Vencimento de CDB
Definition
No processamento manual de maturidade e renovação de CDBs, falhas em due diligence de clientes e reporting ao COAF geram penalidades administrativas severas.
Key Findings
- Financial Impact: R$20.000.000 por transação irregular; suspensão de operações
- Frequency: Por violação detectada pelo BCB ou COAF
- Root Cause: Processamento manual sem controles automatizados de AML
Why This Matters
The Pitch: Instituições de poupança no Brasil perdem até R$20 milhões por violação em processos de CDB. Automação de CDD e monitoramento elimina multas e suspensão de operações.
Affected Stakeholders
Gerentes de Conformidade, Operadores de CDB, Auditores Internos
Deep Analysis (Premium)
Financial Impact
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Current Workarounds
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Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.
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