🇰🇿Kazakhstan

Мошенничество в финансовых операциях

1 verified sources

Definition

Национальный Антифрод Центр предотвратил мошенничество на сумму свыше ₸2,5 млрд за год за счет подключения 200+ организаций, включая банки и МФО.

Key Findings

  • Financial Impact: ₸2,5 млрд предотвращенных потерь за год
  • Frequency: ежегодно
  • Root Cause: Ручное обнаружение мошенничества без session-based анализа

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Claims Adjusting, Actuarial Services.

Affected Stakeholders

банки, МФО, страховщики, регуляторы

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Штрафы за нарушения в медицинском страховании

₸19,197,328,523 тенге на услуги с задержками 90 дней

Перерасход на моделирование катастроф из-за отсутствия инфраструктуры

$5 млн GEF грант + $15 млн софинансирование; 45% коэффициент выплат

Убытки от неверных расчётов резервов и компенсационные выплаты по требованиям

Потенциальные штрафы от Национального Банка РК за нарушение требований платёжеспособности; невозмещённые убытки по недостаточно зарезервированным требованиям (может составить 10-20% от общего объёма убытков при масштабных событиях)

Риск штрафов от регулятора за несоответствие требованиям отчётности и минимальных норм платёжеспособности

Штрафы от Национального Банка РК за неточность отчётности (размеры не указаны в доступных источниках, но типичны для финансовых регуляторов — от 5 млн до 100 млн тенге); возможная судебная санкция

Ошибочные решения по тарифам и риск-премиям на основе неточного Loss Ratio

Прямые убытки от неверного ценообразования могут составить 5-15% от премиального дохода; косвенные потери от оттока клиентов (customer churn) — до 10-20% годового прироста премий

Задержки в обработке требований и замораживание денежных потоков из-за неэффективной Loss Ratio Reporting

Упущенный инвестиционный доход от замороженного капитала; косвенно — потеря конкурентности на фоне падения ROA (возврат на активы) с 2024 года

Request Deep Analysis

🇰🇿 Be first to access this market's intelligence