Блокировка счётов и штрафы за неправильную верификацию клиентов (115-ФЗ)
Definition
При внедрении системы подключения клиента и интеграции криптокошелька без надлежащей идентификации владельца (beneficial owner) компания рискует получить блокировку счетов от ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Закон 115-ФЗ 'О противодействии легализации преступных доходов' требует обязательной верификации конечного бенефициара криптотранзакций. До конца 2025 года Росфинмониторинг запускает полноценный контроль через 'Прозрачный блокчейн', что означает текущие пробелы создают риск штрафных санкций и репутационного ущерба.
Key Findings
- Financial Impact: От 50 000 до 1 000 000 ₽ за нарушение (штраф) + блокировка счета = потеря всех операций
- Frequency: Разовое событие, но с максимальным ущербом
- Root Cause: Недоработка KYC/AML процедур при onboarding; ручная верификация не всегда отлавливает PEP и подозрительных лиц
Why This Matters
This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Blockchain Services.
Affected Stakeholders
Compliance officer, KYC specialist, Operations manager
Action Plan
Run AI-powered research on this problem. Each action generates a detailed report with sources.
Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.