🇷🇺Russia

Блокировка счётов и штрафы за неправильную верификацию клиентов (115-ФЗ)

2 verified sources

Definition

При внедрении системы подключения клиента и интеграции криптокошелька без надлежащей идентификации владельца (beneficial owner) компания рискует получить блокировку счетов от ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Закон 115-ФЗ 'О противодействии легализации преступных доходов' требует обязательной верификации конечного бенефициара криптотранзакций. До конца 2025 года Росфинмониторинг запускает полноценный контроль через 'Прозрачный блокчейн', что означает текущие пробелы создают риск штрафных санкций и репутационного ущерба.

Key Findings

  • Financial Impact: От 50 000 до 1 000 000 ₽ за нарушение (штраф) + блокировка счета = потеря всех операций
  • Frequency: Разовое событие, но с максимальным ущербом
  • Root Cause: Недоработка KYC/AML процедур при onboarding; ручная верификация не всегда отлавливает PEP и подозрительных лиц

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Blockchain Services.

Affected Stakeholders

Compliance officer, KYC specialist, Operations manager

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Очереди и задержки при ручной верификации в пиковые часы

3-5% потери потенциальных клиентов в месяц из-за задержек; в абсолютных цифрах: 50 000-500 000 ₽/месяц упущенной выручки для средней платформы

Отток клиентов из-за сложного и непрозрачного процесса onboarding

30-40% потеря конверсии на стадии onboarding = упущенная выручка 200 000-1 500 000 ₽/месяц для платформы с 1000+ попыток регистрации

Задержка ввода средств из-за многостадийной верификации кошелька

Упущенные торговые прибыли = 2-5% от суммы вложения в месяц (расчет для волатильного рынка крипто)

Избыточные инвестиции в RegTech при внедрении систем KYC/KYT без валидации ROI

60% рост затрат на RegTech без гарантии эффективности; típичные реализации стоят 5-15 млн руб. в год при средней экономии 10-20%

Риск штрафов и блокировок счетов при отсутствии чёткой законодательной базы для ЦФА

Полная блокировка операций, штрафы от 100 тыс. до 500 тыс. ₽ в зависимости от нарушения, недополученные инвестиции

Заторможение объёмов выпуска ЦФА из-за регуляторных и технических барьеров

Недополученная выручка от выпуска ЦФА (инвестиции 100M+ ₽ заморожены на 2-3 года), потеря первой-мовера преимущества российскими компаниями перед иностранными аналогами

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence