🇷🇺Russia

Нарушение требований 214-ФЗ о раздельном учёте средств дольщиков

1 verified sources

Definition

Застройщики-заёмщики часто нарушают требование закона об использовании специального счёта в уполномоченном банке для привлечения средств от дольщиков. Вместо этого средства попадают на общий счёт и становятся объектом общей дебиторской задолженности при банкротстве. Суды признают такие действия противоправными, но ущерб для дольщиков и кредитора уже нанесён. Проверяющие органы (ФНС, Роспотребнадзор, прокуратура) выносят штрафы и требуют возвратов.

Key Findings

  • Financial Impact: Потеря всех средств дольщиков в конкурсном производстве (приоритет ниже кредиторов первой очереди); штрафы банкам за ненадлежащий контроль
  • Frequency: Ежегодно в 20-30% проблемных проектов
  • Root Cause: Недостаточный аудит схем раскрытия собственников при выдаче кредита; отсутствие постоянного мониторинга использования кредитных средств; слабые штрафные санкции за нарушения

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Community Development and Urban Planning.

Affected Stakeholders

Legal Compliance Officer, Loan Servicer, Risk Analyst

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Вывод денежных средств через аффилированные структуры и фиктивные сделки

Сотни млн рублей на объект (пример: ООО 'Мосстрой' - вывод через ООО 'Торговый Дом ЖБИК' в оплату счетов администраций и газовых компаний при заявлении дольщикам об отсутствии средств)

Непредвиденные расходы на подключение к коммунальной инфраструктуре

10-30% от стоимости проекта (дефицит 110 млн рублей на проекте с бюджетом 453 млн по примеру из материалов)

Недостроенные объекты и убытки дольщиков – косвенные потери кредитора

50-100% от суммы выданного кредита (пример: 80 семей остались без жилья, земельный участок требуется вернуть собственнику – залоговое имущество обесценено)

Задержки в получении платежей по кредиту и синхронизация с ходом строительства

Упущенный доход по процентам (10-15% годовых на неполученные транши); задержка на 6-12 месяцев стандартна для проблемных проектов

Ошибки в андеррайтинге кредита из-за недостаточной проверки риска недостроя

50-100% выданной суммы при банкротстве застройщика; потеря в 20-30% от выданных кредитов

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence