🇷🇺Russia

Вывод денежных средств через аффилированные структуры и фиктивные сделки

1 verified sources

Definition

Застройщики используют схемы с созданием аффилированных компаний (зачастую из одного офиса) для транзитных операций без материального исполнения. Денежные средства от дольщиков и кредиторов переводятся на счета третьих лиц под видом закупок материалов или услуг. В результате баланс застройщика показывает недостаток средств для завершения строительства, хотя деньги физически выведены из оборота. Это нарушает 44-ФЗ (гос.контракты) и создаёт риск полного банкротства застройщика-заемщика.

Key Findings

  • Financial Impact: Сотни млн рублей на объект (пример: ООО 'Мосстрой' - вывод через ООО 'Торговый Дом ЖБИК' в оплату счетов администраций и газовых компаний при заявлении дольщикам об отсутствии средств)
  • Frequency: Ежегодно при недостаточном контроле кредитора
  • Root Cause: Отсутствие прямого контроля кредитора за движением денежных средств в ходе строительства; возможность создания параллельных структур без проверки конечного бенефициара; слабая связь между выданным кредитом и фактическим ходом работ на объекте

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Community Development and Urban Planning.

Affected Stakeholders

Credit Officer, Loan Underwriter, Credit Risk Manager, Internal Audit

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Нарушение требований 214-ФЗ о раздельном учёте средств дольщиков

Потеря всех средств дольщиков в конкурсном производстве (приоритет ниже кредиторов первой очереди); штрафы банкам за ненадлежащий контроль

Непредвиденные расходы на подключение к коммунальной инфраструктуре

10-30% от стоимости проекта (дефицит 110 млн рублей на проекте с бюджетом 453 млн по примеру из материалов)

Недостроенные объекты и убытки дольщиков – косвенные потери кредитора

50-100% от суммы выданного кредита (пример: 80 семей остались без жилья, земельный участок требуется вернуть собственнику – залоговое имущество обесценено)

Задержки в получении платежей по кредиту и синхронизация с ходом строительства

Упущенный доход по процентам (10-15% годовых на неполученные транши); задержка на 6-12 месяцев стандартна для проблемных проектов

Ошибки в андеррайтинге кредита из-за недостаточной проверки риска недостроя

50-100% выданной суммы при банкротстве застройщика; потеря в 20-30% от выданных кредитов

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence