🇷🇺Russia

Риск блокировки счёта при выплатах подрядчикам без правильной документации (115-ФЗ)

1 verified sources

Definition

При отсутствии правильно оформленных счетов-фактур, договоров ИП/самозанятого или выплатах подозрительно быстро на личный счёт банк может заблокировать операцию по 115-ФЗ (закон о противодействии отмыванию денег). Риск особенно высок при выплатах наличными или через третьих лиц. В секторе тренингов/коучинга часто встречаются «схемы с обналом» (обнал через ИП-фасад).

Key Findings

  • Financial Impact: Блокировка счёта на 20-40 рабочих дней, задержка в оплате тренеров, штраф банка 50-500 тыс. ₽, репутационные потери, потеря клиентов (если не может оплачивать тренеров)
  • Frequency: 1-2 раза в год при активных расчётах с подрядчиками
  • Root Cause: Отсутствие надлежащей KYC-проверки подрядчика, неполная документация о целях платежа, использование наличных, выплаты через личные счета без ИП/самозанятого

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Professional Training and Coaching.

Affected Stakeholders

Finance Manager, Bank Relations, Compliance Officer

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Штрафы ФНС за мис-классификацию тренеров-подрядчиков и ошибки в налоговой отчётности

Штрафы 20% от суммы задолженности, взыскание налогов+взносы 30-35% от выплаченной суммы, проценты по ставке рефинансирования (текущая ~20% годовых). Пример: выплата тренеру 100 тыс. ₽ при мис-классификации = штраф 20 тыс. ₽ + налоги/взносы 30-35 тыс. ₽ + проценты.

Неверный выбор налогового режима подрядчика (ИП vs НПД vs ОСНО) и неправильный расчёт налогообложения

Переплата налогов 3-10% от стоимости контракта, штрафы ФНС 20% + проценты, задержки в урегулировании с ФНС, необходимость пересчёта за 3 года (давность)

Утечка доходов через неучтённые выплаты подрядчикам и «чёрный нал»

Потеря маржи 5-20% на каждом контракте, штрафы 20-50% от скрытого дохода, уголовные последствия при повторении (ст. 198 УК РФ)

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence