🇷🇺Russia

Штрафы ФНС и блокировки счётов по 115-ФЗ из-за непрозрачных комиссионных схем

1 verified sources

Definition

Туроператоры сталкиваются с блокировками счётов при нечёткой документации комиссионных потоков. Туроператоры закупают услуги отелей и авиакомпаний (часть зарубежные, часть на санкции) и передают комиссии турагентствам — такие цепочки вызывают подозрения ЦБ РФ на предмет 115-ФЗ (отмывание). Штрафы Роспотребнадзора за недостаточное раскрытие комиссий в договорах с клиентами.

Key Findings

  • Financial Impact: Штраф ФНС 5-30% от суммы комиссий + штраф Роспотребнадзора (25 тыс. ₽+) + потери от блокировки счёта (2-30 дней остановки бизнеса)
  • Frequency: 1-2 раза в год (плановые/внеплановые проверки)
  • Root Cause: Усилившийся контроль ЦБ после санкций. Сложность документирования комиссий от зарубежных партнёров (Кипр, Мальдивы, Турция). Отсутствие прозрачности в раскрытии комиссионных структур перед клиентом.

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Travel Arrangements.

Affected Stakeholders

Компайнс-менеджер, Финансовый директор, Юрист

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Утечки выручки через скрытые комиссии и чёрный нал

5-15% от совокупных комиссионных доходов туроператора (в зависимости от доли наличных расчётов)

Схемы вывода комиссий через ИП и НДС-манипуляции

5-20% от экспортных комиссий (потенциальный пересчёт НДС) + штраф 120-160% от недоплаченного налога

Утечка доходов через международные системы обработки возвратов и кредитов

15-25% от суммы каждого возврата (при среднем возврате 50-100тыс руб — потеря 7.5-25тыс руб на сделку)

Штрафы Роскомнадзора за утечку персональных данных клиентов при создании бронирования

От 10 млн до 15 млн рублей за одно нарушение; повторное нарушение — до 3% от годовой выручки. Средний ущерб от одной утечки в 2023 году составил 5,5 млн руб. (прямые затраты + репутационные потери).

Незаконная схема обналичивания денежных средств через программу туристического кешбэка

Неопределённо (зависит от объёма прошедших операций). Потенциальные штрафы: от 40% до 100% суммы при выявлении на проверке ФНС; блокировка расчётного счёта на неопределённый срок (потеря возможности принимать платежи).

Потери выручки отелей и туроператоров из-за роста комиссий агрегаторов

При среднем объеме бронирований в 100 номер-ночей/месяц (малый отель) и росте комиссии на 2-10 п.п., прямые потери составляют 2-10% от выручки. Для крупного сетевого отеля (500+ номеров) это может быть 500 000+ рублей ежемесячно.

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence