🇷🇺Russia

Блокировка счетов по 115-ФЗ при передаче активов в доверительное управление

2 verified sources

Definition

При передаче крупной суммы денег или активов в доверительное управление банк может заблокировать счёт settlor или trustee на основании подозрения в отмывании денег (ст. 4 ФЗ № 115-ФЗ). Из-за структурированности платежей и сложности определения ultimate beneficial owner в trust структуре, банки часто применяют повышенную бдительность (enhanced due diligence). Это приводит к задержкам финансирования trust на 5–30 дней.

Key Findings

  • Financial Impact: Блокировка счёта: потеря 5–30 дней финансирования (при ставке 15% годовых = 0.2–1.2% от суммы); затраты на разблокировку (консультации, документы — 20–50 тыс. руб.); в худшем случае: замораживание активов на неопределённый срок
  • Frequency: Один раз при открытии trust (при больших суммах) и периодически при крупных трансфертах
  • Root Cause: Банковская интерпретация требований 115-ФЗ; отсутствие ясных процедур для trust structures в банковских системах AML; недостаточная коммуникация между банком и trustee о бенефициарах

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Trusts and Estates.

Affected Stakeholders

Trustee, Settlor, Bank relationship manager, Compliance officer

Deep Analysis (Premium)

Financial Impact

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Current Workarounds

Financial data and detailed analysis available with full access. Unlock to see exact figures, evidence sources, and actionable insights.

Unlock to reveal

Get Solutions for This Problem

Full report with actionable solutions

$99$39
  • Solutions for this specific pain
  • Solutions for all 15 industry pains
  • Where to find first clients
  • Pricing & launch costs
Get Solutions Report

Methodology & Sources

Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.

Evidence Sources:

Related Business Risks

Штрафы за неправильный CFC reporting при доверительном управлении

Штрафы и пени от ФНС (не менее 20% от суммы налога), плюс затраты на разрешение спора; дополнительные затраты на audit и консультации (50–200 тыс. руб. в год)

Непредвиденные затраты на нотариальное заверение договора доверительного управления

Нотариальные услуги 5–15 тыс. руб. за договор; государственная регистрация недвижимости 2–4% от стоимости; косвенные затраты на юридическое сопровождение (50–150 тыс. руб.); затраты времени сотрудников (30–60 часов)

Задержки финансирования trust из-за требований tax compliance и reporting

Задержка финансирования 2–4 недели (при ставке 15% = 0.6–1.2% от суммы за недели); затраты на подготовку tax documentation (50–100 тыс. руб.); затраты времени сотрудников (40–80 часов на compliance работу)

Ошибки в CFC и CRS отчётности по трастам

₽50,000–500,000 за ошибку на комплект отчётности (штраф + пени + корректировка налогов за 3 года)

Задержки выплат бенефициарам из-за требований годовой отчётности и аудита

2–4 месячной потери на том, чтобы средства должны быть в распоряжении бенефициара (упущенная доходность, потеря ликвидности = ~8–12% годовых на сумму распределения)

Риск переквалификации траста в фиктивную структуру при обнале капитала

₽500,000–5,000,000 за переквалификацию взноса; плюс штрафы, пени, возможно изъятие активов; уголовная ответственность по ст. 199.1 НК (неуплата налогов в крупном размере)

Request Deep Analysis

🇷🇺 Be first to access this market's intelligence