Multas por Não Relato de Transações Suspeitas ao COAF
Definition
Payment institutions and fintechs acting as money transmitters must identify, monitor, and report suspicious transactions within 24 hours to COAF, with failures resulting in severe fines and operational suspensions.
Key Findings
- Financial Impact: Multas substanciais por não-relato; R$100.000+ em transações acima do threshold; até suspensão de operações
- Frequency: Por transação suspeita não reportada em 24h
- Root Cause: Atrasos manuais na verificação de transações e identificação de atividades suspeitas
Why This Matters
The Pitch: Plataformas de Marketplace na Internet no Brasil perdem R$ milhões anualmente em multas por atrasos em relatórios AML. Automação de detecção e envio ao COAF elimina esse risco.
Affected Stakeholders
Compliance Officer, CFO, Operações Financeiras
Deep Analysis (Premium)
Financial Impact
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Current Workarounds
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Methodology & Sources
Data collected via OSINT from regulatory filings, industry audits, and verified case studies.
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Custo de Manutenção de Registros e Auditorias AML
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Fricção ao Cliente por Cancelamentos
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